ארד יועצים. ביטחון בפנסיה.

ארד יועצים- מומחים בייעוץ פנסיוני מתקדם, לכל גיל ולכל שלב בקריירה.

אנו מעניקים שירותי ייעוץ אובייקטיבים ומותאמים אישית, ללא תלות בגוף פיננסי כזה או אחר (חברות ביטוח ובתי השקעות), כך שתוכלו להיות סמוכים ובטוחים שלנגד עיננו עומדת טובתכם האישית בלבד.

המומחים של "ארד יועצים" ינתחו עבורכם את מצבכם הפנסיוני ויתאימו לכם את התמהיל המדויק, שיאפשר לכם חיסכון מקסימלי עבור גיל הפרישה.

השירותים שלנו

השירותים שלנו

ייעוץ פנסיוני

אומנם מועד הפרישה עוד לא נראה באופק, אך תכנון מקדים יוביל בוודאות לתוצאה טובה יותר בעת הפרישה. אנחנו ממליצים על תכנון מחושב ומתקדם של התמהיל הפנסיוני שלכם כבר בתחילת הקריירה. מדוע? כי לצערכם, יתכן ותחסכו היטב במשך כל חייכם, אך במועד הפרישה החסכון פשוט לא יספיק.
באמצעות ייעוץ פנסיוני מקצועי ניתן למקסם את החיסכון לגיל הפרישה ולהבטיח את איכות החיים במועד הפרישה.
בנוסף נוודא כי הכיסויים הביטוחים במהלך הדרך עד הפרישה תואמים את הצורך האישי והמשפחתי ויתנו את המענה ההולם בעת הצורך.
כי ביטחון פנסיוני מתחיל עכשיו!

במסגרת הייעוץ:

  • מקסום החיסכון לגיל פרישה
  • התאמת הכיסויים הביטוחיים לצורכי הלקוח
  • בחינת עלויות דמי ניהול
  • מתן פתרונות לחסכון פנוי
  • תכנון התיק הפנסיוני בהתאמה אישית לכללי המיסוי

ייעוץ והכוונה לפרישה

גיל  הפרישה מתקרב ואיתו צצות הרבה שאלות:

  • מתי אוכל לפרוש?
  • ממה אתקיים כשאפרוש לגמלאות?
  • האם אוכל לצאת לטיול חלומי לאחר הפרישה?
  • האם אוכל לתמוך בילדיי כשאפרוש?
  • האם אפשר לעבוד אחרי הפרישה? ואם כן, באיזה היקף משרה?

אנחנו בארד יועצים נשמח לענות על כל השאלות, למזער את חוסר הודאות, להושיט יד וללוות אתכם בדרך לפרישה נוחה, בטוחה ומודעת.

במסגרת הייעוץ נציג בפניכם תמונת מצב מלאה ומקיפה של מצבכם הפיננסי, נערוך מספר סימולציות מספריות ונבחן ביצוע של התאמות במידה ותידרשנה. הכל כדי שתגיעו למועד הפרישה עם סימני קריאה ולא עם סימני שאלה.

ייעוץ במועד פרישה

בגיל הפרישה קיימות הטבות מס משמעותיות אשר כדאי וחשוב לנצל. ויתור או הימנעות מייעוץ מקצועי עלולים להוביל לנזק בלתי הפיך ולפגיעה במענקי הפרישה ובקצבה השוטפת.

במעמד הפרישה ישנן מספר סוגיות חשובות עליהן יש לתת את הדעת על מנת למקסם את ערך הכספים שנצברו –

  • אופן קבלת הכספים- קצבה חודשית ו/או סכומי הון חד פעמיים
  • תכנון ניצול הכספים- באופן מידי למחיה חודשית או שמירת ההון לטובת הורשה עתידית
  • המשך עבודה לאחר הפרישה- תכנון המיסוי בהתאם להכנסות מהעבודה ומקצבת הזקנה

אנו נבצע בדיקה מעמיקה של הצבירה הפנסיונית אל מול הטבות המס המגיעות לכם ונמליץ על האופן בו כדאי לנהוג בכספים אלה, בהתחשב בהעדפותיכם האישיות כמובן. כך ניצור תכנית מקיפה ומותאמת עבורכם, כמו גם תיקיית מסמכים להגשה לפקיד השומה לביצוע ההמלצות בפועל.
במידת הצורך ובהתאם לרצונכם, נבצע גם ייצוג וטיפול מול הרשויות.

מי אנחנו

נעמה ארד​

רו״ח - שותפה, מומחית במיסוי פרישה
"החזון שלי הוא לאפשר לכל לקוח למקסם את הטבות המס להן הוא זכאי, תוך התנהלות אפקטיבית מול שלטונות המס."
השכלה: B.A בכלכלה, בוגרת קורס מיסוי ופרישה למייצגים, בעלת רישיון ראיית חשבון.
ניסיון תעסוקתי: עשרים שנות ניסיון בתחום הביטוח, מתוכן עשר שנים בתחום הכספים כרואת חשבון. ביקורת חברות ועריכת דוחות כספיים של חברות פרטיות, עמותות ושותפויות, ייצוג לקוחות מול שלטוות המס במגוון תחומים, הכנת דוחות למס הכנסה, ייצוג הלקוח בסוגיות מיסוי שונות, מתן פטורים, החזרים והשתתפות בדיוני שומה.

שוקי שפיגל

יועץ פנסיוני - שותף
"המטרה שלי היא שכל לקוח יקבל בסופו של דבר, תמונת מצב ברורה לגבי עתידו הפנסיוני וכן את הכלים המעשיים לשיפור מיטבי של הפנסיה שלו, כך שכשיגיע לגיל פרישה יתאפשר לו לפרוש בכבוד."
השכלה: B.A בביטוח ומנהל עסקים, M.B.A במנהל עסקים (התמחות במימון), רישיון ייעוץ פנסיוני
ניסיון תעסוקתי: שנים רבות של ניסיון בגופים מוסדיים וסוכנויות ביטוח שונות. מאות שעות של תכנון פנסיוני ללקוחות בשלבי חיים שונים.

העתיד הפנסיוני שלכם חשוב לכם?
זה הזמן להבטיח איכות חיים גבוהה בגיל פרישה, ע"י תכנון פנסיוני נכון!